Бизнес попросил ЦБ отправить 27 «антиотмывочных» норм на «регуляторную гильотину»

В частности, предприниматели не хотят отслеживать бенефициаров мелких операций и визы иностранцев

Банки, брокеры, страховые компании и другие участники рынка попросили Центробанк отправить под «регуляторную гильотину» 27 норм, задуманных как методы борьбы с «отмыванием» денег. Таким образом, бизнес предположил, что эти нормы либо уже неактуальны, либо мешают исполнению законодательства.

Часть предложенных к устранению норм заставляют банки выполнять непрофильные задачи, а также не позволяют выплачивать легко проводить платежи или выплаты.

«Банк России получил и начал обсуждение предложений в подгруппе по ПОД/ФТ [противодействию отмывания доходов и финансированию терроризма] в рамках рабочей группы по оптимизации регуляторной нагрузки», — подтвердили получение предложений бизнеса в ЦБ (цитата по РБК).

В частности, среди предложенных к отмене или модернизации норм требование запрашивать у иностранцев миграционные карты или разрешения на пребывание в России. Для банков эта обязанность является непрофильной, и ее выполнение требует существенных затрат средств и времени, заявили в Росбанке и Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов.

Предлагается также установить минимальную сумму платежа, ниже которой не требуется устанавливать бенефициара операции. Росбанк утверждает, что в некоторых случаях это вообще не требуется, например, если клиент оплачивают учебу ребенка или коммунальные квитанции родственников.

Всероссийский союз страховщиков (ВСС) предложил убрать из субъектов «антиотмывочного» закона страховые компании, не занимающиеся страхованием жизни, а также увеличить с 15 тысяч до 100 тысяч рублей сумму страховых премий, которые можно перечислять клиентам без идентификации.

Существующий порог уже слишком низок для выплаты даже большинства страховок ОСАГО, отметили в ВСС.

Реформа контрольно-надзорной деятельности, получившая неофициальное название «регуляторная гильотина», должна отменить с 2021 года все надзорные требования к бизнесу, которые к этому моменту не были пересмотрены и актуализированы. До конца этого года Банк России намерен определить, какие нормы избыточны.

Изменения также предполагают, что все требования к предпринимателям будут вноситься в публичный реестр и пересматриваться на предмет обоснованности не реже, чем один раз в пять лет. Для реализации реформы правительство разрабатывает законопроекты «Об обязательных требованиях» и «О государственном контроле (надзоре)».